Premier rendez-vous crédit immobilier : que prévoir

Invitez les acquéreurs à un premier rendez-vous tôt dans leur recherche, avant qu'ils ne tombent amoureux d'un bien, et servez-vous-en pour comprendre le projet, regarder leur situation, lister les pièces nécessaires, et expliquer votre façon de travailler et votre rémunération. Faites-en une prestation réservable, avec des créneaux en dehors des heures de bureau, au cabinet ou en visio, et envoyez la liste des pièces avec la confirmation. Les acquéreurs arrivent avec leurs papiers, et vous pouvez leur dire quoi faire avant qu'ils ne fassent une offre.

Les acquéreurs qui arrivent après avoir signé une offre vous laissent une fenêtre courte et stressante pour trouver le financement. Ceux qui viennent avant les visites connaissent leur budget, peuvent se décider vite quand le bon bien se présente, et ont le temps de réunir leurs documents sereinement. Dites-le sur votre page de réservation et aux agences immobilières : le bon moment pour vous voir, c'est au début de la recherche.

Gardez les chiffres précis et les simulations pour après l'examen des pièces. Un premier rendez-vous fondé sur des estimations est un point de départ, pas une promesse, et le dire évite les déceptions ensuite.

Envoyez la liste avec la confirmation ou placez-la dans la description : pièces d'identité, derniers bulletins de salaire ou bilans pour les indépendants, avis d'imposition, relevés de comptes, justificatifs d'épargne, tableaux d'amortissement des crédits en cours, et descriptif du bien s'ils en ont déjà un en vue. Demandez-leur d'envoyer les documents par votre canal sécurisé, pas dans la note de réservation.

Les agents immobiliers rencontrent les acquéreurs avant vous. Si vous travaillez avec des agences locales, donnez-leur le lien de votre page pour qu'elles le transmettent aux acquéreurs qui n'ont pas encore vérifié leur financement. Un acquéreur qui réserve directement depuis le message de l'agent arrive au bon moment : en recherche, pas encore engagé. Demandez dans la note comment il vous a connu, pour savoir quels partenariats vous amènent des clients. Restez transparent : précisez dans la description comment vous travaillez avec les agences et que le premier rendez-vous n'engage à rien.

Dans Book, une prestation a un nom, un prix et une description facultative affichée sur votre page publique. Vous ouvrez des créneaux pour chaque prestation, à la durée qu'elle demande, une place par créneau. L'acquéreur choisit la prestation, puis un créneau libre, sans créer de compte.

Durées et prix sont donnés à titre d'exemple : fixez les vôtres en respectant les règles de votre profession sur la présentation de votre rémunération. Dans la description, précisez ce que couvre le rendez-vous et où il a lieu.

Le formulaire public demande prénom, nom, e-mail et téléphone, avec une note libre facultative que vous lisez dans l'e-mail de nouvelle réservation. Demandez le projet en une phrase et si un co-emprunteur sera présent. Ne demandez ni revenus ni montants dans la note : ils se traitent pendant le rendez-vous et dans des documents transmis de façon sécurisée. La note ne se modifie plus après la réservation.

Un couple qui achète ensemble peut avoir deux emplois aux horaires de bureau. Ouvrez des créneaux en début de soirée et quelques-uns le samedi matin, répétés chaque semaine sur les jours choisis jusqu'à une date. Si un acquéreur appelle, créez un créneau et réservez-le pour lui depuis votre calendrier : prénom et nom obligatoires, e-mail et téléphone facultatifs. Les acquéreurs ne peuvent pas déplacer leur réservation en ligne : ils vous contactent, vous la déplacez ou l'annulez depuis votre liste de réservations et vous les prévenez, car Book n'envoie pas d'e-mail en cas de changement. Book ne stocke pas de documents et ne gère pas de paiements : il s'occupe des rendez-vous. Il coûte 5 €/mois, tout compris : prestations et réservations illimitées, sans commission ni engagement.